Cara Mencari Aset – Bagian Kedua

Ketika seorang individu atau perusahaan ingin menghindari kemungkinan membayar uang untuk keputusan yang dihasilkan dari tuntutan hukum atau dalam masalah pribadi seperti tunjangan atau tunjangan anak, tidak jarang aset substansial disembunyikan dengan berbagai cara. . Bagian dari laporan tentang penempatan aset tersembunyi ini merinci cara aset dapat disamarkan atau disembunyikan total.

Berikut ulasan selengkapnya. Namun, sebelum itu, perlu diketahui bahwa untuk mendapatkan informasi keuangan bukan hal sulit dengan kehadiran Internet. Namun kesulitan kita adalah memilah sumber terpercaya yang layak menjadi rujukan. Itu sebabnya Anda harus menemukan situs edukasi tips investasi dan kelola saham yang jelas bukan penipu atau penipuan, sehingga darinya anda dapat dengan mudah belajar trading aman untuk pemula. Kami melakukan survei dan menganalisa berbagai situs untuk mencari situs keuangan yang layak dipercaya dan kredibel, salah satunya adalah situs Aset Pintar. Disini, anda bisa mendapatkan informasi dan belajar bagaimana agar Pintar Kelola Aset keuangan anda agar menjadi investasi menguntungkan di kemudian hari.

Pencarian Aset dapat dijalankan segera menggunakan koneksi kami ke jaringan database yang besar.

Semua jenis aset dapat disembunyikan, termasuk properti nyata, perhiasan, saham, obligasi, kendaraan, kerajinan kesenangan, dan aset yang paling likuid – uang. Ketika suatu aset dipindahkan atau ditransfer dengan tujuan untuk menipu, menghalangi, atau menunda penemuan oleh siapa pun yang diklasifikasikan sebagai kreditur, maka aset tersebut kemudian dianggap sebagai aset tersembunyi. Ini termasuk menyembunyikan dana dari anggota keluarga yang berusaha mengumpulkan pembayaran seperti tunjangan anak atau tunjangan.

Yang paling sulit dari semua aset tersembunyi untuk dijangkau adalah yang ditempatkan di luar negeri dalam apa yang disebut rekening luar negeri. Negara-negara tertentu seperti Bahama, Kepulauan Cayman, dan Swiss dikenal dengan undang-undang perbankan diskresioner mereka yang mengatur kerahasiaan. Dan negara-negara ini tidak mengakui klaim yang dibuat terhadap aset melalui pengadilan di negara lain. Dengan demikian, aset yang disembunyikan di rekening luar negeri pada dasarnya harus dilupakan oleh mereka yang ingin menegakkan penilaian, atau menagih hutang atau tunjangan anak.

APA JENIS ASET YANG TERSEMBUNYI

Sebagian besar aset tersembunyi adalah jenis yang likuid – rekening bank, saham, obligasi, dan reksa dana. Dalam banyak kasus, aset likuid ditransfer ke atas nama pasangan, kerabat lain, teman atau badan usaha. Dalam kasus yang paling ekstrim, dana ditransfer ke rekening di bank luar negeri yang tidak dapat disentuh berdasarkan hukum Amerika Serikat.

Aset cair juga dapat disembunyikan dengan memasukkannya ke dalam brankas atas nama kerabat atau teman atau alias. Metode lain untuk menyembunyikan uang tunai adalah dengan mengubahnya menjadi cek perjalanan, obligasi tabungan, atau rekening pialang saham. Metode lain untuk membebaskan diri sendiri dari uang tunai, tetapi tetap mempertahankan nilainya, adalah dengan menggunakan aset likuid untuk membayar hipotek, membayar lebih kepada Internal Revenue Service atau membayar saldo kartu kredit.

Terkadang aset cair diubah menjadi properti pribadi seperti karya seni, barang koleksi atau barang antik. Kecuali jika barang-barang itu disembunyikan, mereka dapat dilampirkan sebagai bagian dari penghargaan dalam keputusan pengadilan yang diperintahkan, tetapi pengumpulan properti bisa sulit untuk dicapai.

Properti nyata, kendaraan, kapal, pesawat, dan apa yang disebut “mainan pribadi” juga dapat disembunyikan untuk alasan yang sama seperti aset cair. Saat menghadapi gugatan, yang dapat mengarah pada keputusan, banyak orang berusaha menyembunyikan bentuk properti ini dengan mengalihkan kepemilikan dan hak milik atas properti kepada orang atau entitas lain.

BAGAIMANA ASET TERSEMBUNYI

Di bagian ini, berbagai metode untuk menyembunyikan aset dirinci. Tetapi penting untuk diingat bahwa ketika memulai pencarian aset apa pun, yang sudah jelas tidak boleh diabaikan. Pemeriksaan latar belakang dasar akan membantu mengungkap penggunaan alias atau penggunaan beberapa nomor jaminan sosial. Selain itu, nama kerabat dan rekan bisnis sering kali diungkapkan melalui penelusuran latar belakang awal namun menyeluruh.

Menyembunyikan Aset di Bawah Nama Orang Lain – Ini adalah cara yang paling umum digunakan untuk menciptakan ilusi bahwa aset tidak dimiliki seseorang. Ketika sebuah transaksi terjadi antara subjek dan pasangan atau mertua dan tanggalnya mendekati tanggal gagal bayar pinjaman atau kebangkrutan, bendera merah kecurigaan dikibarkan dengan mudah. Namun, membuktikan niat curang masih sulit dilakukan, terutama saat berusaha mendapatkan perintah pengadilan untuk menyita properti yang tidak lagi atas nama subjek.

Menempatkan properti atas nama pasangan atau anggota keluarga lainnya seringkali dapat berdampak negatif pada keamanan finansial seseorang.

Dana Perwalian – Metode penyembunyian aset yang paling canggih adalah dengan mentransfer properti ke perwalian hidup atau rekening perwalian luar negeri. Banyak dari jenis transfer ini sah; oleh karena itu, penting untuk melihat kepercayaan tersebut dalam hubungannya dengan rasio aset / utang individu secara keseluruhan. Ketika transfer ke trust jenis ini dilakukan untuk dengan sengaja menghindari pembayaran debitur atau penggugat, itu disebut sebagai transfer “preferensial” atau “curang”. Jika dapat ditunjukkan bahwa transfer tersebut dilakukan untuk mengantisipasi atau selama proses pengadilan atau kebangkrutan, transfer tersebut dapat dibatalkan berdasarkan undang-undang di sebagian besar negara bagian.

Orang-orang dengan kemampuan substansial yang dihadapkan pada litigasi atau tuntutan kreditor dapat mencoba melindungi sejumlah besar uang dengan memberikan hadiah yang murah hati kepada sebuah perwalian seperti Multi-Generation Trust. Dalam kasus seperti itu, pemberi MGT kemudian menetapkan pasangan dan anak sebagai penerima manfaat.

Real Estate Trust – Sebagian besar real estate trust didirikan untuk alasan yang sah. Tapi ada juga Orang-orang yang akan menggunakan perwalian ini untuk menyembunyikan real estat sebagai sarana penyembunyian. Dalam trust seperti itu, tidak jarang orang yang menyembunyikan aset untuk menjadi wali atau memiliki anggota keluarga yang bertugas di posisi ini.

Salah satu taktik yang digunakan untuk membuat penelusuran properti kepada seseorang menjadi cukup sulit adalah meminta pasangan, anak, atau teman yang bekerja sebagai wali untuk membeli dan mendapatkan hipotek untuk properti tersebut melalui perwalian real estat. Dengan cara ini, pencarian catatan tidak akan dapat melacak properti kembali ke individu yang bersangkutan. Namun, jenis hubungan ini bergantung pada kepercayaan pada keluarga atau teman untuk menyalurkan dana kembali ke individu pada waktu yang tepat.

Di beberapa negara bagian, perwalian real estat memang menyediakan tempat berlindung yang aman untuk menyembunyikan aset. Seseorang dapat memegang 100 persen aset dalam sebuah perwalian, tetapi tidak berfungsi sebagai wali amanat. Oleh karena itu, tidak ada cara di mana nama wali amanat akan direferensikan silang ke nama pertanyaan min individu. Tetapi ini hanya berlaku di beberapa negara bagian, karena mayoritas mengharuskan nama-nama individu yang memiliki kepentingan menguntungkan dalam perwalian tersebut diungkapkan.

Di banyak negara bagian, perwalian real estat adalah media yang buruk untuk menyembunyikan properti. Rekaman akta, hipotek, deklarasi kepercayaan dan dokumen lain semacam itu disimpan di kantor perekam kota dan negara. Di setengah dari yurisdiksi lokal, catatan ini direferensikan silang antara nama perwalian dan individu yang melayani sebagai wali. Dengan demikian jejak kertas mudah diikuti dan aset dapat disembunyikan.

Bersembunyi di Bawah Payung Perusahaan – Korporasi dan kemitraan terbatas pada dasarnya menawarkan peluang yang sama untuk menyembunyikan aset real estat seperti halnya perwalian real estat. Namun, seperti halnya perwalian, banyak negara bagian mewajibkan akta tersebut untuk merujuk informasi nama mitra ketika mereka menandatangani dokumen real estat.

Seringkali perusahaan akan mencantumkan agen hukum, dan ini umumnya adalah pengacara yang sebenarnya tidak memiliki hubungan dengan pemilik perusahaan.

Di sebagian besar negara bagian, perusahaan diharuskan untuk mengajukan laporan tahunan dengan komisi yang mengatur aktivitas perusahaan. Informasi apa pun yang dapat diperoleh seseorang dari catatan perusahaan yang tersedia mungkin berguna dan memberikan beberapa petunjuk tentang properti atau aset nyata yang tersembunyi.

Mungkin bermanfaat untuk berkorespondensi dengan mitra bisnis atau rekan perusahaan untuk mendapatkan informasi lebih lanjut mengenai subjek yang dipermasalahkan dan urusan bisnis individu tersebut.

Menyembunyikan Aset dalam Rencana yang Dikecualikan – Ada berbagai rencana seperti pensiun, bagi hasil, rencana 401 (k) dan Keogh yang dibebaskan dari klaim kreditur. Seringkali orang yang tahu bahwa mereka menghadapi risiko litigasi akan menginvestasikan sebagian aset mereka dalam rencana ini, yang tidak dapat disentuh.

Menyembunyikan Aset sebagai Hadiah – Ketika aset diberikan kepada kerabat atau teman sebagai hadiah, mereka dapat dibebaskan dari kreditor atau keputusan pengadilan. Namun risiko yang melekat adalah memiliki kerabat atau teman yang nantinya menolak mengembalikan aset tersebut. Metode untuk menyembunyikan aset ini benar-benar curang; jadi jika subjek yang dimaksud pada akhirnya kehilangan aset, seseorang tidak dapat merasa kasihan atas kerugiannya.

ALAT HUKUM

Ada banyak perangkat hukum penting yang dapat digunakan untuk mengambil kembali aset setelah teridentifikasi. Bagian ini merinci prosedur hukum penting yang tersedia.

Writ of Execution – Ini adalah perintah pengadilan umum yang mengarahkan penegakan keputusan. Surat perintah tersebut menginstruksikan sheriff atau polisi untuk menyita properti non-pengecualian milik debitur untuk dijual di lelang dan kemudian hasilnya diarahkan ke kreditor.

Turnover Order – Perintah ini memerintahkan debitur untuk menyerahkan semua properti non-pengecualian kepada pemegang keputusan. Upaya hukum ini memungkinkan pemegang keputusan untuk melemparkan jaring lebar untuk menarik semua aset yang tersedia ketika properti debitur tidak dapat dengan mudah dilampirkan atau disita oleh proses hukum biasa. Perbaikan ini umumnya diterapkan jika tidak ada cara lain yang dapat memuaskan keputusan tersebut. Pemegang putusan tidak perlu terlebih dahulu melakukan semua upaya hukum lainnya sebelum mengupayakan perintah tersebut.

Retribusi Bank – Perintah yang memungkinkan kreditur untuk melampirkan rekening bank debitur.

Retribusi Selimut – Prosedur ini melibatkan penyajian Writ of Execution dan Pungutan Bank pada setiap bank di daerah asal debitur. Prosedur ini mengasumsikan bahwa bank pencatat debitur terletak beberapa mil dari rumah atau kantor, yang biasanya terjadi.

Pemeriksaan Debitur – Ini adalah proses hukum di mana kreditur dapat menuntut detail debitur di mana rekening banknya berada. Sayangnya, debitur sempat menarik dana dari rekeningnya sebelum dilakukan pemeriksaan. Tetapi pemeriksaan terhadap catatan bank dapat mengungkapkan informasi tentang kemungkinan transfer dana ke rekening atau bank lain.

 

 

 

 

You may also like...

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *